Herz­lich will­kom­men beim Exper­ten­team Zukunfts­pla­nung der afm Unter­neh­mens­gruppe. Wir freuen uns über Ihr Inter­esse und stehen Ihnen für alle Fragen bera­tend zur Seite.

Wir erstel­len Ihnen gern ein indi­vi­du­el­les Anla­ge­kon­zept nach Ihren Zielen und Wünschen und erör­tern mit Ihnen unter anderem folgende Fragestellungen:

  • Was passt zu mir und meinen Zielen?
  • Was ist mir wichtig?
  • Welche Produkte stehen zur Auswahl?
  • Wie selek­tiere ich die führen­den Produkte und Anbie­ter, die zu mir und meinen Zielen passen?

Nach­fol­gend erhal­ten Sie mögli­che Optio­nen, die viel­leicht auch für Sie und Ihre Situa­tion geeig­net sind:

Lebens­lange Einnah­men durch eine Rente generieren

Eine lebens­lange Rente bietet finan­zi­elle Sicher­heit im Alter, indem sie regel­mä­ßige Einkünfte bis zum Lebens­ende garan­tiert. Durch die Kombi­na­tion verschie­de­ner Renten­bau­steine kann eine stabile finan­zi­elle Basis im Ruhe­stand geschaf­fen werden. So kann es ratsam sein, Ihre bestehende Renten­vor­sorge durch einen Einmal­bei­trag in eine Sofort­rente aufzustocken.

Den Pfle­ge­fall absichern

Die Absi­che­rung für den Pfle­ge­fall ist ein wich­ti­ger Bestand­teil der finan­zi­el­len Vorsorge. Die Kosten für Pfle­ge­leis­tun­gen können erheb­lich sein und die finan­zi­elle Belas­tung für Betrof­fene und deren Ange­hö­rige erhöhen. Eine private Pfle­ge­ver­si­che­rung gegen Einmal­an­lage schützt Ihr Vermö­gen vor den finan­zi­el­len Risiken einer Pfle­ge­be­dürf­tig­keit und verzinst sich zusätz­lich noch.

Steu­er­li­che Vorteile bei Verer­ben und Schen­ken nutzen

Bei der Vermö­gens­über­tra­gung durch Erbschaft oder Schen­kung können erheb­li­che steu­er­li­che Vorteile genutzt werden. In Deutsch­land gibt es Frei­be­träge, die je nach Verwandt­schafts­grad vari­ie­ren. Regel­mä­ßige Schen­kun­gen inner­halb dieser Frei­be­träge ermög­li­chen es, die Steu­er­last zu mini­mie­ren. Mithilfe von Vorsor­ge­ver­trä­gen können Sie zudem Mitspra­che über geschenkte Beträge behal­ten und ein Veto­recht ausüben. Eine früh­zei­tige Planung und Bera­tung können helfen, die steu­er­li­chen Vorteile optimal zu nutzen und das Vermö­gen effi­zi­ent zu übertragen.

Von Chancen am Kapi­tal­markt profitieren

Die Inves­ti­tion am Kapi­tal­markt soll lang­fris­tig einen Mehr­wert für das Vermö­gen darstel­len. Die zu erwar­ten­den Rendi­ten richten sich nach dem persön­li­chen Anla­ge­pro­fil und der entspre­chen­den Risi­ko­nei­gung. Es erfolgt eine breite Streu­ung in Aktien, Anlei­hen, Fonds und ETFs. Neben der Anlage im Depot kann auch eine Inves­ti­tion in eine fonds­ge­bun­dene Renten­ver­si­che­rung erfolgen.

 

 

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